Soluzione modulare
Il principio modulare di Livica come soluzione d'investimento
Il concetto del principio modulare
Conveniente
L'offerta di Livica è stata sviluppata specificamente per un attuazione indicizzata ed economica rivolta agli istituti di previdenza.
Principio modulare
Livica propone un'ampia gamma modulare di prodotti d'investimento per le classi d’investimento più comuni, consentendo un'attuazione efficiente.
Flessibilità
Questo approccio consente agli istituti di previdenza di comporre liberamente il proprio portafoglio, integrando anche investimenti esterni scelti autonomamente.
Reputazione
Nella selezione degli investimenti si considerano la reputazione e la track record del fornitore, la dimensione del prodotto, la diversificazione e le commissioni altamente competitive.
I moduli d'investimento di Livica
Obbligazioni CHF
Obbligazioni in valuta estera (coperte in CHF)
Azioni globali (coperte in CHF)
Azioni globali
Immobili Svizzera (fondazioni d'investimento)
Immobili Svizzera (quotati)
Immobili globali (fondazioni d'investimento, coperti)
Investimenti esterni
Considerazione dei criteri ESG
I criteri di sostenibilità sono integrati nel principio modulare di Livica e sempre più centrali nella gestione patrimoniale.
Criteri ESG nel principio modulare
L’integrazione ESG è documentata nei rapporti di sostenibilità secondo gli standard ASIP.
Livica applica diverse forme di investimento sostenibile:
I gestori partecipano a iniziative e associazioni per lo sviluppo sostenibile.
Parte del patrimonio è dedicata ad attività di engagement.
Nessun investimento in aziende o paesi della lista d’esclusione SVVK-ASIR;
ulteriori criteri di esclusione sono applicati.
Tutti i prodotti immobiliari attivamente gestiti (fondazioni) hanno strategie di
sostenibilità e obiettivi climatici.
I gestori riferiscono periodicamente sulle loro iniziative ESG.
Integrazione dei moduli d'investimento
Moduli Livica integrati nei Managed Accounts
Cos’è un Managed Account (MAC)?
Un Managed Account (MAC) è un veicolo creato da Livica simile a un fondo. Può includere vari strumenti sottostanti ed essere utilizzato per una o più classi di attivi. Ogni MAC ha un proprio numero valor, un valore netto patrimoniale (NAV) ed è negoziabile.
Un MAC può essere dedicato a una o più classi di attivi.
Gli istituti di previdenza possono investire in MAC esistenti e diventare completamente investiti in breve tempo.
Massima flessibilità nella selezione degli strumenti sottostanti e possibilità di detenere anche investimenti esterni.
Esempio di struttura: Istituto di previdenza
ABC AG
Liquidità operativa
Conto corrente CHF
Portafoglio d’investimento – Liquidità
Conto di investimento
Portafoglio d’investimento – Mercato monetario
Quote Money Market Fund